Совокупность новых правил для крипторынка предусматривает полную идентификацию клиентов, мониторинг их операций и переводов, а цифровые депозитарии получат полномочия ограничивать операции высокорисковых контрагентов, сообщила советник руководителя Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчетов не только законопослушных участников крипторынка, но в том числе и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила Корчагина.
Международная группа по противодействию отмыванию доходов (FATF) выработала стандарты для оборота криптовалют, в том числе требование сопровождения информации о переводах цифровых активов (travel rule).
По словам Корчагиной, если при очередной оценке в 2028 году Россия не выполнит требования FATF, это может привести к включению страны в серые или черные списки организации и к дальнейшей изоляции от глобальной финансовой системы.
Какие обязательства появятся у участников рынка
Регулятор намерен «декриминализировать» рынок и одновременно внедрить систему противодействия отмыванию доходов. Одним из ключевых элементов станет полная идентификация клиентов (KYC): установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В настоящее время брокеры и управляющие могут применять упрощенную идентификацию. Но при выходе существующего клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений.
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банковским учреждениям и участникам рынка ценных бумаг.
Также вводится обязательный контроль за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих сообщению в Росфинмониторинг. Порог для уведомлений составит от одного миллиона рублей — речь не о тотальном контроле, а о наиболее крупных переводах.
Как и банки, цифровые депозитарии получат право отказывать в открытии цифрового счёта или доступе к идентификатору, если есть подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма.
Важной частью системы станет интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет передавать оценки юридических лиц, а депозитарии обязаны будут применять ограничительные меры в отношении клиентов с высоким риском.
Сроки вступления и рекомендации
Описанные требования войдут в пакет к базовому законопроекту, который планируется принять до 1 июля. Антиотмывочные нормы начнут действовать практически сразу, отлагательного срока введения не предусмотрено, поэтому компаниям рекомендуется готовиться уже сейчас.