Минфин России подготовил и направил в правительство проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами между физическими лицами.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», которые сейчас не облагаются налогом, часто фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о физических лицах без жесткой привязки к перечню оснований, ранее установленному Налоговым кодексом.
Между налоговой службой и ЦБ должна появиться система регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Центробанк сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением денежных потоков по его операциям.
По замыслу разработчиков, это позволит точнее фиксировать любые аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Это даст возможность государству связывать данные о счетах, операциях и доходах одного и того же человека в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обращают внимание, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
